Oh ordre de paiement énoncé dans le Règlement de la Banque centrale n ° 383-P de 2012. Ce document de règlement est créé dans une institution bancaire pour effectuer un transfert partiel de fonds. Envisagez d'autres fonctionnalités ordre de paiement.
Pour former ordre de paiement L'acceptation partielle du payeur et le manque de fonds nécessaires sur le compte sont nécessaires. Dans la pratique bancaire, ce document est désigné comme un ordre qui n'a pas été exécuté avant un certain temps.
Ordre d'inscription ordre de paiement similaire à la procédure prévue pour le remplissage des titres de règlement.
На всех копиях документа должны присутствовать Cachet bancaire, signature du responsable et date. Le premier exemplaire est certifié par la signature de l'employé de banque. Le bon de commande porte le code 0401066.
Au recto de l'ordre de paiement est marqué "paiement partiel"D'un autre côté, l'agent bancaire responsable enregistre un virement partiel. En particulier, le numéro de paiement, le numéro et la date de la commande, le montant et le montant du solde sont indiqués. Ces données sont certifiées par la signature de l'employé.
При перечислении средств по поручению первый une copie de la commande par laquelle le paiement est effectué reste dans les documents bancaires. La dernière copie est utilisée en annexe à l'extrait du payeur.
Lors du dernier paiement au nom dela première copie de la commande ainsi que la première copie de cette commande sont stockées dans des documents bancaires. Les copies restantes sont délivrées au payeur avec la dernière copie bon de caisse, qui est attaché à l'extrait de l / s.
Il faut dire que bon de caisse le débit est utilisé dans la pratique bancaire assez rarement. Un document est créé dans le système automatisé d'une organisation financière et un type de transaction spécifique est sélectionné:
Remplir un ordre de paiement la radiation est effectuée sur la base d'un relevé bancaire. Lors de l'inscription, il est considéré que le transfert a déjà été effectué et est confirmé par les documents pertinents.
Il est établi pour les papiers qui diffèrent de la commande entrante. Il convient de noter que les ordres de paiement pour la réception d'argent et les instructions sont utilisés avec presque la même fréquence.
Comme dans le cas précédent, lors de la création d'un document, le type d'opération correspondant est sélectionné:
Рассмотрим особенности ордера, используемого для collecte de fonds. Ce document n'indique pas les détails avec les détails du paiement. Les fonds sont transférés entre des comptes d'argent. Lors de la spécification de l'article correspondant, vous pouvez sélectionner l'un des sous-comptes 57 du compte "Transferts en transit".
Lors d'une opération d'encaissement, une transaction est générée:
- Compte DB. 51 CD. 57 - par le montant déposé sur le compte bancaire.
L'argent va au compte 57 lorsqu'il est reflétéopération d'encaissement avec un ordre de caisse (dépense) du type correspondant. Dans ce cas, lorsqu'il est sélectionné et que le sous-compte 57 correspondant est indiqué, il est fait:
- Compte DB. Comptage de 57 CD. 50 - pour le montant des fonds collectés.
En cas de paiement partiel, toutes les copies de la commande sont apposées:
Le premier exemplaire doit être certifié par l'employé de l'organisme bancaire qui a contrôlé l'exécution de la commande. Le paiement partiel doit être indiqué en haut, sur le côté droit du recto.
C'est un document de règlement,exprimer un ordre écrit du titulaire du compte adressé à l'organisme bancaire pour transférer un certain montant sur le compte du destinataire. Cette dernière peut être ouverte dans cette banque ou dans une autre.
L'exécution de la commande est effectuée dans le délai fixé par la législation, ou dans un autre délai plus court, si cela est prévu dans le contrat de service du compte bancaire ou déterminé par les douanes.
À l'aide de ce document de décompte, les fonds sont transférés:
Conformément au contrat principal, la commandepeut être utilisé pour transférer une avance (acompte) pour des services, des travaux, des biens ou pour effectuer des opérations de règlement périodiques. Le document peut être présenté sous 10 jours (calendrier). Le compte à rebours du terme commence le jour suivant la date de sortie.
Ces deux documents ont un point commun.La commande et la commande sont utilisées comme un moyen d'effectuer des transactions liées à des paiements partiels. Cependant, les documents présentent des différences significatives.
Le premier est qu'un ordre de paiement ne peut pas être utilisé pour payer une facture ou un reçu en totalité. En revanche, un ordre de paiement remplit généralement une telle fonction.
L'ordre de paiement est directtransfert d'argent. Dans le même temps, on ne s'attend pas à ce qu'un client d'un organisme bancaire émette un ordre pour une opération de règlement. L'ordre de paiement, quant à lui, prévoit le transfert à la structure bancaire du droit de transférer de l'argent du compte du client vers un autre compte bancaire.
Un ordre de paiement peut être utilisé, par exemple,autorités judiciaires. Les cas s'appliquent à une organisation bancaire qui demande de radier un certain montant du compte du débiteur au profit d'une autre personne ou de toute structure. Dans le même temps, le titulaire du compte n'est pas informé à l'avance des opérations qui seront effectuées avec son argent. Il peut s'informer du transfert après le transfert de fonds, c'est-à-dire lors de l'exécution de la commande. Par exemple, il peut s'agir d'une alerte SMS. Il se peut qu'il ne s'informe pas sur l'opération avant de se rendre dans la structure bancaire (si par exemple la banque mobile n'est pas installée).
Ainsi, un ordre de paiement et une commande sont des documents de contenu différent. Ils peuvent être exécutés indépendamment les uns des autres ou être des titres de règlement interconnectés.
