Banko rezultatas pirmiausia susijęs sukompetentingas „žaidimas“ dėl valiutų kursų. Ir kadangi tai yra žaidimas, kažkas visada praranda. Tačiau banko atveju ne tik jis kenčia, bet ir jo klientai. Todėl investuotojas, kaip ir niekas kitas, turėtų būti suinteresuotas tuo, kas, visų pirma, banko užsienio valiutos pozicija, priklausys nuo galimų nuostolių ar nuostolių, susijusių su valiutos kurso pokyčiais. Ir jo visas likimas priklauso nuo jo!
Taigi, kokia yra valiutos pozicija ir kaip ji veikia banko efektyvumą?
Visų pirma, tai yra reikalavimų santykisbanko įsipareigojimai, apskaičiuoti atskira valiuta, operacijos, su kuriomis ji yra susijusi. Tačiau jis gali būti atviras ir uždarytas. Atviros valiutos pozicija reiškia, kad pretenzijos ir įsipareigojimai, susiję su šia konkrečia valiuta, nesutampa, t.y. pasikeitus jo kursui, bankas patirs pelną ar nuostolius. Yra ilgos ir trumpos atviros valiutos pozicijos. Jei valiutos pozicija yra ilga, banko gautinos sumos viršija mokėtinas sumas, t.y. jis laimės, jei padidės užsienio valiutos kursas, ir jis praranda, kai sumažės. Trumpoji pozicija savo ruožtu rodo priešingą: banko įsipareigojimai savo kreditoriams viršija savo skolininkų reikalavimus, todėl naudingas yra valiutos kurso kritimas, o ne padidėjimas.
Žinoma, daugelis manė, kad dauggeriau, kad valiutos pozicija būtų uždaryta: ir jums nereikia nerimauti dėl bet kokios rizikos, kaip jūs galite gauti tokį norimą didelį pelną? Žinoma, tai yra spekuliacinis pelnas, už kurio slypi sumanus valiutų kursų žaidimas, kuris nėra stabilus. Tačiau neskubėkite, nes valstybė reguliuoja maksimalų banko atviros pozicijos dydį, priklausomai nuo jos turto dydžio. Be to, pats bankas yra suinteresuotas teisingai nustatyti valiutos riziką, todėl stebi rinkos sąlygų pokyčius.
