Vor kurzem Fälle von BlockierungenMittel von Personen, die für schuldig befunden oder der extremistischen Aktivität verdächtigt wurden. Zur gleichen Zeit kamen auch Gehaltsabrechnungen und Sozialkarten unter die Hand. Was sollten Kunden mit eingefrorenen Bankkonten tun?
Правовая основа заложена в ФЗ № 115 «О Bekämpfung der Geldwäsche. " In Teil 1 der Kunst. 7 dieses Dokuments besagt, dass die Banken verpflichtet sind, die Gelder von Personen, die im Verdacht stehen, an extremistischen Aktivitäten beteiligt zu sein, einzufrieren. In diesem Fall ist die Grundlage für die Aufnahme einer Person in eine solche Liste die entsprechende Gerichtsentscheidung. Machen Sie sich in anderen Fällen keine Gedanken darüber, ob Bankkonten gesperrt werden sollen. Kommerzielle Organisationen führen diese Operationen ohne Kommunikation mit dem Kunden und auf der Grundlage der Eingabe seiner Daten in die Liste der Verdächtigen durch. Wie die Praxis zeigt, führt die Einreichung von Beschwerden und der Antrag nicht zur Freigabe von Geldern.
Grob gesagt verbietet das Gesetz den "Verdächtigen"benutze sein Geld. In demselben Dokument heißt es jedoch, dass die vom Staat garantierten Leistungen und Renten sowie die im Arbeitsgesetzbuch geregelten Gehälter nicht dem Gesetz unterliegen sollten. Die Praxis zeigt jedoch, dass eine Person erst dann Zugang zu einem gesperrten Bankkonto erhält, wenn sie von der Rosfinmonitoring-Liste gestrichen wird. Die Finanzierungsquelle wird nicht berücksichtigt.
In Übereinstimmung mit den "Vorschriften über die RegelnDie vom Staat garantierten Transferleistungen, die ältere Menschen per Post erhalten, gelten nicht für bargeldlose Zahlungen. Eine andere Sache ist, dass viele Rentner heute Geld mit einer Kreditkarte erhalten. Wenn eine solche Person ein Bankkonto einfriert, müssen Sie eine Erklärung an die PF-Abteilung mit der Bitte, die Zulage über eine Postorganisation zuzustellen, schreiben. Wenn die Adresse der Registrierung nicht mit dem Wohnort übereinstimmt, müssen diese Informationen auch an die staatliche Stelle weitergeleitet werden.
Für "Extremisten", die Bargeld bekommenLeistungen durch die FSS ("Mutterschaft", "krank" usw.) müssen Sie die gleichen Schritte ausführen: Schreiben Sie einen Antrag an den Sozialversicherungsfonds mit der Bitte, Zahlungen über Postämter zu erhalten. Dann ist es egal, ob die Bankkonten einfrieren. Die Person erhält das vom Staat garantierte Geld trotzdem.
Zunächst müssen Sie sich an diese Nichtquittung erinnernLeistungen für 6 aufeinanderfolgende Monate führen zur Aussetzung der Zahlungen. Wenn das oben beschriebene Schema nicht funktioniert hat, ist es daher erforderlich, sofort die Abteilung der staatlichen Stelle am Dienstort zu kontaktieren und dieses Problem zu melden. In der Praxis sind solche Fälle noch nicht aufgetreten.
Этот вопрос решается еще быстрее.Im Arbeitsgesetzbuch der Russischen Föderation ist festgelegt, dass das Arbeitsentgelt am Arbeitsplatz in bar gezahlt wird. Die Überweisung von Geldern auf die Karte muss durch einen entsprechenden Antrag oder Arbeitsvertrag gerechtfertigt sein. Wenn das Bankkonto gesperrt ist, ist es daher im ersten Fall erforderlich, einen an den Arbeitgeber gerichteten Antrag mit der Bitte um Entgegennahme eines Gehalts von der Registrierkasse des Unternehmens zu schreiben. Die Kopie des Papiers gibt die Nummer und das Datum der Fixierung an. Der Antrag kann auch per Einschreiben mit Rückschein gesendet werden. Im zweiten Fall muss ein an den Direktor gerichtetes Dokument verfasst werden, in dem Änderungen an einem bestimmten Punkt des Arbeitsgesetzbuchs der letzten Ausgabe angefordert werden. Daran angehängt ist ein Entwurf einer Zusatzvereinbarung, der Text des geänderten Absatzes. Der Arbeitgeber hat das Recht, den Antrag des Arbeitnehmers abzulehnen. Dann müssen Sie das Konto "Gehalt" schließen. Der Arbeitgeber kann seine Pflicht nicht erfüllen und ist gezwungen, eine Zusatzvereinbarung zu unterzeichnen. In extremen Fällen müssen Sie vor Gericht gehen. Eine solche Entscheidung hat definitiv Auswirkungen auf den Arbeitnehmer.
Несколько месяцев назад испанские власти закрыли Russen haben Zugang zu Geldern. Warum haben Banken Konten gesperrt? Bürger der Russischen Föderation erklärten nicht rechtzeitig die Herkunft des Kapitals. Ausländer sind gesetzlich verpflichtet, den Anschein von Einkünften zu rechtfertigen, die in Immobilien oder Vermögenswerte investiert sind. Zu den Sanktionen zählten Personen, die nicht rechtzeitig auf die entsprechenden behördlichen Anfragen reagierten. Die Behörden sind auch verpflichtet, Immobilien außerhalb Spaniens anzumelden. Zuwiderhandlungen werden mit einer Geldstrafe von 10 Tausend Euro geahndet. Aber viele Opfer versuchen nicht einmal, die Situation zu korrigieren, da sie Angst haben, solche Informationen in Russland anzufordern.
Personen in der Kategorie "reich" solltenzahlen die Differenz zwischen der Einkommensteuer in der Russischen Föderation und Spanien. Und das sind 13% bzw. 52%. Berechnungsgrundlage ist eine Einkommensbescheinigung. Daher alle Probleme. Wenn eine Person ein Bankkonto gesperrt hat, müssen Sie eine Bescheinigung mitbringen, die Behörden über den Besitz von Immobilien im Ausland informieren, die Steuer in der Russischen Föderation und die Differenz im Budget Spaniens zahlen, um wieder auf die Gelder zugreifen zu können.
Росфинмониторинг составляет список лиц, которых der Ausübung extremistischer Aktivitäten oder des Terrorismus verdächtigt. Es wird regelmäßig von Kreditinstituten überprüft und blockiert bei Zufällen den Zugang zu Geldern. In diesem Fall fallen alle Belege auf der Karte unter die Verteilung. Die gute Nachricht ist, dass eine Person den Zugang zu Renten, Leistungen und Gehältern wiederherstellen kann. Welche Banken ihre Konten gesperrt haben, spielt in diesem Fall keine Rolle. Diese Zahlungen sind staatlich und arbeitsrechtlich garantiert und fallen daher nicht unter das Geldwäschegesetz.
