/ סודיות בנקאית. רק על המסובך

סודיות בנקאית. רק על המסובך

רבים מאיתנו משתמשים בו באופן קבוע.מגוון שירותים של בנקים מסחריים. חלק מהלקוחות מעדיפים לשמור את החיסכון הכספי שלהם במוסדות אשראי, אחרים סומכים עליהם עם חפצי הערך שלהם (בטוח), אחרים הופכים ללווים כדי לרכוש את הנושא של חלומות היקרים בסכום שהתקבל בריבית. כרטיסי פלסטיק עבור שימוש נוח בשכר, שירותים שונים, העברות דחופות עם פתיחת חשבון אישי או בלעדיו - עכשיו כל בנק מנסה להציע ללקוחותיה משהו חדש ולעשות תחרות בריאה "הענקים" של המגזר הזה. כמובן, יש מספיק ניואנסים כאן מדי. אבל כל לקוח של מוסד אשראי חייב לקחת בחשבון תכונה כגון סודיות בנקאית. מה הרעיון הזה מסתתר בפני עצמו, ומה מבטיח, כמו גם בעיות, האם אדם המשרת בתחום זה רוכש אתו?

בתור התחלה, אתה צריך מיד להבחין בין כזההגדרות הן של סודיות מסחרית והן של הבנק. הראשון, למעשה, הוא מושג רחב יותר מאשר השני. בחלק מהמקורות אפשר אפילו למצוא פרשנות המגדירה את הסוד של מוסדות אשראי כאחד הזנים של מסחרי. עם זאת, זה לא לגמרי נכון. סודיות בנקאית היא חוק למוסדות אלה, שעל פיהם מחויבים כל נציגי הארגון לשמור את כל המידע בידיהם על לקוחותיהם ללא גישה אליו על ידי צדדים שלישיים, גם אם אין בידי המידע ערך מיוחד.

כמו ברוב המקרים דומים, ישלהיות חריגים לכלל. לפעמים לבנק אין זכות לסרב לארגונים מסוימים לספק מידע הנוגע ללקוחות. מוסדות כאלה הם, קודם כל, נציגים של גופים ברמת המדינה. עם זאת, הליך זה דורש סיבה מוצדקת המצדיקה את החריג. לדוגמה, אופי מורכב, מורכב או חשוד של עסקה פיננסית שנעשו על ידי הלקוח במקרה הסכום שלה שווה או מעל 600,000 רובל. במקרה זה, חוקי הבנק לרמוז שליטה חובה של העסקה. הדבר נעשה כדי למנוע מימון של ארגונים מסחריים של קהילות טרור, כמו גם הלבנת הון.

סודיות בנקאית מרמז על מתןמידע אודות כל החשבונות, כמו גם הסכומים שקיבל המוסד לאחסון בהתאם לתנאי הסכמי הפיקדון שנחתמו, למעגל צר של אנשים. גם במקרה של אנשים פרטיים וגופים משפטיים, כל המידע יכול להינתן אך ורק ללקוחות עצמם, לנציגיהם הרשמיים, לאנשי כוח, לרשויות השיפוטיות, כמו גם לחברות ביטוח ולנציגי גופי החקירה המקדמיים בתיקים פליליים ומנהליים (חייבת להיות הסכמת התובע) ...

אם הבעלים של פיקדון או חשבון מסוג אחרמת, ואז במצב כזה לסודיות הבנק יש את התכונות הבאות. בנוכחות צוואה ערוכה (שאושרה על ידי נוטריון או נערכה ישירות במוסד אשראי), האנשים המצוינים במסמך זה יכולים לקבל את כל המידע הדרוש. לשם כך הם יצטרכו להציג מסמכי זיהוי. בנוסף המידע מגיע ללא כל הפרה של החוק העומדת לרשות הנוטריון המלאה. לשם כך, המשרד יצטרך להגיש בקשה. במקרה זה, עובד הבנק האחראי למילוי התחייבויות אלה מגיב על נייר המכתב של המוסד. על המידע לענות באופן מלא על כל השאלות המופיעות בבקשה.

אם אנחנו מדברים על תושבי חוץ (אנשים בעלי אזרחות זרה), במקרה זה, סודיות בנקאית מרמזת על מתן כל הנתונים הדרושים למשרדים הקונסולריים.

אהבתי:
0
הודעות פופולריות
התפתחות רוחנית
מזון