De bewering dat elke economische activiteit risicovol is, staat voor geen enkele ondernemer ter discussie.
Bezig met productie, handel of weergavediensten, bedrijven en bedrijfsleiders worden geleid door een marktsysteem dat eigenaardige wetten, regels, het concept van normen en concurrentie dicteert. Met volledige zekerheid en vertrouwen is het simpelweg onmogelijk om de werking van economische systemen te berekenen.
Over het besluitvormingsproces van het managementEen groot aantal verschillende factoren en omstandigheden is van invloed op verschillende schalen (van alledaagse lokale waarden tot strategisch en essentieel voor de organisatie). Onzekerheid, die tot uiting komt in het gebrek aan informatie, gegevens en in de invloed van de willekeurigheidsfactor, zal waarschijnlijk de uitkomst van een situatie voorspellen.
Een soort economische onzekerheidwordt een risico. Dit fenomeen is inherent aan de meeste menselijke activiteiten. Tegenwoordig worden werknemers die risico's kunnen onderzoeken, voorspellen en analyseren als uiterst belangrijk beschouwd voor het succesvol functioneren van de onderneming. De omvang van de winst, het concurrentievermogen en het voortbestaan van de onderneming hangt in veel opzichten af van het vermogen van haar managers om de gevolgen van een bepaalde actie te voorspellen.
Analyseer vertrouwde financiële marktrisico'sprofessionals met voldoende ervaring en kwalificaties. De taak van een dergelijke manager is om de activa en winsten van de onderneming te beschermen tegen verliezen als gevolg van veranderingen en schommelingen in rentetarieven, wisselkoersen en andere economische en financiële fenomenen.
Risico is de situatie die daarmee samenhangthet bestaan van een specifieke keuze tussen verschillende voorgestelde alternatieven. Het begin van een risicobeperkende gebeurtenis brengt zowel een positief als een negatief resultaat met zich mee.
Met andere woorden, risico is de mogelijkheid van slagen of falen. Dit concept moet worden onderscheiden van onzekerheid, omdat risico kan worden beoordeeld en de impact ervan kan worden gemeten.
Tekenen van een risicosituatie:
De belangrijkste risicofunctie die dit toelaataan de manager om tijdig maatregelen te nemen om de negatieve impact van bepaalde factoren te verminderen, is dit de waarschijnlijkheid. Deze term betekent een wiskundige beoordeling van de situatie. De waarschijnlijkheid weerspiegelt de berekening van de frequentie van optreden van een bepaald resultaat. Een dergelijke beoordeling kan alleen worden uitgevoerd als er voldoende statistische informatie is (gegevens, indicatoren, schattingen van deskundigen en prognoses).
Een situatie waarin kenmerkende economische toestand van een object als gevolg van marktfactoren komt mogelijk niet overeen met de verwachtingen van besluitvormers - dit is het marktrisico.
Dergelijke situaties verschillen van andere soorten bankrisico's doordat ze rechtstreeks worden beïnvloed door marktomstandigheden. De soorten markten omvatten renterisico, evenals aandelen en valuta.
De impact van risicosituaties op activiteitenelke onderneming is enorm, dus het negeren ervan of niet grondig genoeg onderzoek kan leiden tot verliezen en zelfs tot ineenstorting van het bedrijf. Marktrisico is een kenmerk van de belangrijkste economische markten, waarvoor een renteverandering van groot belang is. Dit is een markt voor schuldbewijzen, aandelen, valuta, goederen.
Deze risicocategorie weerspiegelt de mogelijkheidverliezen (financiële verliezen) van kredietinstellingen als gevolg van het feit dat de prijs van financiële instrumenten op de markt is veranderd of de wisselkoersen fluctueren. Ook weerspiegelt deze risicocategorie de mogelijkheid van winst of verlies van een handelsorganisatie in het geval van prijswijzigingen.
Voor banken wordt het renterisico het grootstsignificant, omdat het rechtstreeks van invloed is op het eindresultaat van de activiteit. Het komt tot uiting in de mogelijkheid om de waarde van de activa van een bankorganisatie te verhogen of te verlagen als gevolg van schommelingen in rentetarieven op deposito's en leningen.
Bij het beoordelen van de economische efficiëntie van toekomstige investeringen is elke investeerder geïnteresseerd in het verkrijgen van objectieve en betrouwbare gegevens over de mate van risico van een bepaald project.
Hij heeft een bepaald verwacht bereik van rendement op de effectenportefeuille en de mogelijkheid dat de werkelijke winst de grenzen van dit interval overschrijdt, is een marktrisico.
Dat wil zeggen, het bestaan van de waarschijnlijkheid van verkrijgingverlies, verlies of tekort aan winst. Verliezen die verband houden met de uitvoering van economische activiteiten zijn materieel, arbeidsloon en financieel. Financiële marktrisico's kennen hun eigen gradatie, volgens welke de meest winstgevende investeringsopties in de regel uiterst riskant worden. Soms zelfs zo erg dat investeerders besluiten geen zaken met hen te doen, aangezien 'het spel de kaars niet waard is'.
Vaak nemen externe en interne oorzaken deel aan de vorming van risicosituaties.
Interne oorzaken van marktrisico zijn:
Externe oorzaken die risicovolle situaties vormen, worden beschouwd als:
Om de onderneming te beschermen tegen de onvoorspelbare invloed van risicobeperkende situaties, wordt het marktrisico beoordeeld en geanalyseerd.
Het belangrijkste doel van deze acties ister ondersteuning van het risico dat de onderneming loopt binnen het raamwerk waarmee rekening is gehouden bij het vaststellen van strategische doelstellingen. Dit is nodig om activa en kapitaal te behouden en om verliezen te verminderen of te elimineren.
Analyseer alle soorten risico's die relevant zijn voor de activiteiten van de onderneming (valuta, grondstoffenrisico en andere).
Na het bepalen van de doelen, principes en methoden van risicobeheer, gaan specialisten over tot de volgende acties:
Het grootste probleem van betrokken specialistenbeoordeling en risicobeheer, is de afwezigheid van universele recepten. Elke situatie en vraag is uniek en vraagt om een individuele aanpak. Daarom hebben managers, naast kwalificaties, ervaring en professionaliteit, kwaliteiten nodig zoals intuïtie en flexibiliteit van denken.
