Валутните транзакции включват следните транзакции:
- Придобиване на валутни стойности или тяхното юридическо отчуждаване от местно лице от местно лице;
- Използване на валутни стойности и ценни книжа като платежно средство;
- Придобиване на валутни стойности или законното им отчуждение от нерезидент от нерезидент;
- Внос в митническата територия на страната на валутни стойности, валута и национални ценни книжа;
- Парични преводи към сметки в страната и чужбина.
Валутните транзакции са разделени в две големи категории: текущи и такива, свързани с движението на капитали.
Текущите валутни транзакции включват:
- Валутни преводи към и от страната за плащане на сметкипри внос или износ на продукти без незабавно плащане. Това включва и средства за разплащания, които са свързани с кредитиране на вносно-износни операции за период не по-дълъг от 3 месеца;
- Финансови заеми за период не по-дълъг от шест месеца;
- Преводи от / към страната на доходите по депозити в чуждестранна валута (лихва, дивиденти и др.) И всякакъв вид инвестиции, както и по сделки с всякакъв вид валутен капитал;
- Нетърговски трансфери, включително пенсии и социални помощи
Валутни операции, свързани с движението на капитали:
- Преки инвестиции (участие в упълномощения капитал за получаване на управленски права и част от дивиденти);
- Инвестиции в придобиване на ценни книжа;
- Финансови заеми за период над 180 дни;
- Преводи, предназначени за плащане на имоти в недвижими имоти;
- Получаване и предоставяне на разсрочено плащане при експортно-импортни операции за период над 3 месеца;
- други операции, които не са включени в текущите.
Спешни валутни операции и техните видове - Това са сделки, които предпазват от валутни рискове. Основните видове валутни спешни операции са
Напред, фючърси, опции, суапове, капаци и легенди.
напред - това е валутна транзакция без рецепта, която се изпълнява от банка или търговски организации въз основа на споразумение и предвижда обезщетение за загуби и на двете страни от промени в лихвените проценти.
фючърси - Това е валутен договор, при който се доставя определена сума валута по курс, определен предварително за определено време.
опция - този вид валутна операция дава възможност да се купуват и продават чуждестранна валута на фиксирана цена в определен момент.
Лизи и крака - Това е ускоряването или забавянето на плащанията при търговията с валута, за да се защити транзакцията от риск.
SWAP - Това е банкова транзакция, която се състои от 2 взаимно компенсирани транзакции за същата сума, които се сключват в един ден, едната от тези транзакции е спешна, а втората с незабавна доставка.
Основните видове валутни транзакции са:
- Поддържане на сметки в чуждестранна валута (откриване, начисляване)лихва по салда, овърдрафт, предоставяне на извлечения от валутни транзакции, осигуряване на архив на сметки за определен период от време, извършване на операции с валутни сметки на клиенти, предоставяне на правна подкрепа за валутни транзакции, предоставяне на транзакции със съответна документация (Тази услуга е много популярна за клиентите, които искат да извършват валутни транзакции но не знаят всички законови тънкости и биха искали да защитят транзакцията си от риск .;
- Нетърговски операции, свързани с услугатаклиенти и не са свързани с търговски сделки. Най-популярната от тези операции е издаването на банкови карти, покупката и продажбата на чуждестранна валута на населението чрез мрежа от обменни пунктове, ускорената обработка на пътни чекове и пътни документи в чуждестранна валута за пътуване в чужбина и др.
Валутните операции са един от най-важните компоненти на приходите на банката и следователно всяка година обхватът от такива услуги се разширява.
