Son zamanlarda, engelleme vakalarıSuçlu bulunan veya aşırı aktiviteden şüphelenilen bireylerin fonları. Aynı zamanda, bordro ve sosyal kartlar da el altında geldi. Banka hesaplarını dondurmuş müşteriler ne yapmalı?
Federal Yasa'da yasal dayanak id 115 "Açıkkara para aklamayla mücadele. " Sanatın 1. bölümünde. Bu belgenin 7'si, bankaların aşırılık yanlısı faaliyetlerde bulunduğundan şüphelenilen kişilerin fonlarını dondurmak zorunda olduğunu belirtmektedir. Bu durumda, bir kişinin böyle bir listeye dahil edilmesinin temeli, ilgili mahkeme kararıdır. Diğer durumlarda, banka hesaplarını dondurup dondurmama konusunda endişelenmeyin. Ticari kuruluşlar bu işlemleri müşteriyle iletişim kurmadan ve verilerini şüpheli listesine girerek gerçekleştirir. Uygulamada görüldüğü gibi, şikâyetlerin yapılması ve başvuru fonların serbest bırakılmasına yol açmamaktadır.
Kabaca konuşma, yasa "şüpheli" yasaklarparasını kullan. Ancak aynı belge, İş Kanunu tarafından düzenlenen maaşların yanı sıra devletin güvence altına aldığı sosyal hakların ve emekli maaşlarının da kanuna tabi olmaması gerektiğini belirtir. Ancak uygulama gösteriyor ki, bir banka hesabı donmuşsa, bir kişi Rosfinmonitoring listesinden çıkarılıncaya kadar erişemez. Fonların kaynağı dikkate alınmamıştır.
"Kurallar Hakkında Yönetmelik"yaşlıların posta yoluyla aldığı devlet tarafından garanti edilen “naklin uygulanması” nakitsiz ödemeler için geçerli değildir. Başka bir şey, bugün birçok emeklinin kredi kurum kartından para almasıdır. Böyle bir kişinin dondurulmuş bir banka hesabı varsa, PF departmanına bir posta organizasyonu aracılığıyla ödenek vermelerini isteyen bir başvuru yazmak gerekir. Eğer tescil adresi ikamet yeri ile uyuşmuyorsa, bu bilgi devlet kurumuna da bildirilmelidir.
Para alan "aşırılık yanlıları" içinSosyal Sigortalar Fonu ("doğum", "hastalık izni" vb.) aracılığıyla aynı işlemleri yapmalısınız: postaneler yoluyla ödeme alma talebiyle Sosyal Sigorta Fonu'na bir beyanda bulunun. O zaman banka hesaplarının dondurulmuş olması önemli değil. Devlet tarafından garanti edilen bir kişi yine de para alacaktır.
İlk olarak, makbuzun olmadığını unutmayınart arda 6 ay boyunca sağlanan ödemeler ödemelerin askıya alınmasına yol açar. Bu nedenle, yukarıda açıklanan şema işe yaramadıysa, derhal servis yerinde devlet kurumunun departmanı ile iletişime geçmeli ve bu sorunu bildirmelisiniz. Uygulamada, henüz böyle durumlar olmamıştır.
Bu sorun daha da hızlı çözüldü.Rusya Federasyonu İş Kanunu, iş için ücretin, iş yerinde nakit olarak ödendiğini söylüyor. Fonun karta aktarılması, ilgili başvuru veya iş sözleşmesi ile gerekçelendirilmelidir. Bu nedenle, bir banka hesabı dondurulmuşsa, ilk durumda, işletmenin kasasından bir maaş alma talebi ile işverene hitaben bir beyan yazılması gerekir. Kağıdın bir kopyası sabitleme sayısını ve tarihini gösterir. Başvuru makbuz onayı ile taahhütlü posta ile de gönderilebilir. İkinci durumda, TC'nin en son versiyonunun belirli bir paragrafını değiştirme talebi ile yönetmen adına bir makale yazmak gerekir. Değiştirilmiş paragrafın metni olan bir taslak ek anlaşma eklenmiştir. İşveren, çalışanı bu talebi reddetme hakkına sahiptir. Sonra "maaş" hesabını kapatmak gerekir. İşveren görevini yerine getiremeyecek ve ek bir sözleşme imzalamaya zorlanacaktır. Aşırı durumlarda, mahkemeye gitmelisiniz. Böyle bir kararın kesinlikle çalışan için sonuçları olacaktır.
Birkaç ay önce İspanyol yetkililer kapandıRuslar için fonlara erişim. Bankalar neden hesapları dondurdu? Rus vatandaşları sermayenin kökenini zamanında açıklamadılar. Ülke yasalarına göre, yabancılar gayrimenkul veya varlıklara yatırılan gelirin görünümünü haklı göstermekle yükümlüdürler. Yaptırımlar arasında yetkililerin ilgili taleplerine zamanında cevap vermeyenler de vardı. Yetkililerin İspanya dışında mülk beyan etmeleri de gerekiyor. İhlal edenler 10 bin avro para cezası ile karşı karşıya. Ancak birçok kurban, Rusya'da bu tür sertifikalar istemekten korktukları için durumu düzeltmeye bile çalışmıyorlar.
“Zengin” kategorisindeki kişilerRusya Federasyonu ve İspanya'da gelir vergisi arasındaki farkı ödemek. Ve bu sırasıyla% 13 ve% 52'dir. Hesaplamaların temeli bir gelir tablosudur. Dolayısıyla tüm problemler. Bir kişinin fonlara yeniden erişim kazanmak için dondurulmuş bir banka hesabı varsa, sırasıyla bir sertifika getirmeniz, yetkilileri yurtdışındaki mülkün mülkiyeti hakkında bilgilendirmeniz, Rusya Federasyonu'nda vergi ve İspanyol bütçesindeki fark hakkında bilgi vermeniz gerekir.
Rosfinmonitoring bireylerin bir listesini derleraşırı eylemlerden veya terörizmden şüpheleniliyor. Kredi kurumları tarafından düzenli olarak gözden geçirilir ve eşleşme varsa fonlara erişimi engeller. Aynı zamanda, karttaki tüm makbuzlar dağıtımın altına düşer. İyi haber şu ki, insanlar emekli maaşlarına, sosyal yardımlara ve maaşlara yeniden erişebiliyor. Hangi bankalar hesapları dondurdu, bu durumda önemli değil. Bu ödemeler devlet ve iş kanunu tarafından garanti edilmektedir ve bu nedenle kara para aklama yasası kapsamına girmemektedir.
