إن التأكيد على أن أي نشاط اقتصادي محفوف بالمخاطر ليس موضع شك بالنسبة لأي رائد أعمال.
تشارك في التصنيع أو التجارة أو التقديميسترشد قادة الخدمات والشركات والشركات بنظام السوق الذي يملي القوانين والقواعد الغريبة ومفهوم القواعد والمنافسة. بكل ثقة وثقة ، من المستحيل ببساطة حساب أداء النظم الاقتصادية.
على عملية صنع القرار الإدارييؤثر عدد كبير من العوامل والظروف المختلفة على نطاقات مختلفة (من القيم المحلية اليومية إلى الاستراتيجية والحيوية للمنظمة). إن عدم اليقين ، الذي يتم التعبير عنه في نقص المعلومات والبيانات ، وكذلك في تأثير عامل العشوائية ، من المرجح أن يتنبأ بنتيجة الموقف.
نوع من عدم اليقين الاقتصادييصبح خطرًا. هذه الظاهرة متأصلة في معظم مجالات النشاط البشري. اليوم ، يعتبر الموظفون القادرون على البحث عن المخاطر والتنبؤ بها وتحليلها في غاية الأهمية لنجاح عمل المؤسسة. يعتمد حجم الربح والقدرة التنافسية وبقاء الشركة إلى حد كبير على قدرة مديريها على التنبؤ بعواقب إجراء معين.
تحليل مخاطر السوق المالية الموثوقةالمهنيين الذين لديهم خبرة ومؤهلات كافية. تتمثل مهمة هذا المدير في حماية أصول وأرباح الشركة من الخسائر المتكبدة نتيجة للتغيرات والتقلبات في أسعار الفائدة وأسعار صرف العملات الأجنبية والظواهر الاقتصادية والمالية الأخرى.
الخطر هو الوضع المرتبطوجود خيار محدد بين عدة بدائل مقترحة. يستلزم ظهور حدث يحتوي على مخاطر نتيجة إيجابية وسلبية.
وبعبارة أخرى ، الخطر هو إمكانية النجاح أو الفشل. يجب تمييز هذا المفهوم عن عدم اليقين ، حيث يمكن تقييم المخاطر وقياس أثرها.
علامات حالة الخطر:
أهم الممتلكات الخطرة التي تسمحإلى المدير في الوقت المناسب لاتخاذ إجراءات للحد من التأثير السلبي للعوامل الفردية ، هذا هو الاحتمال. هذا المصطلح يعني تقييم رياضي للوضع. يعكس الاحتمال حساب تكرار حدوث نتيجة معينة. لا يمكن إجراء مثل هذا التقييم إلا إذا كانت هناك معلومات إحصائية كافية (البيانات والمؤشرات وتقديرات الخبراء والتنبؤات).
حالة فيها الخصائصقد لا تتوافق الحالة الاقتصادية لشيء ما بسبب عوامل السوق مع توقعات صناع القرار - وهذا ما يشكل مخاطر السوق.
تختلف هذه المواقف عن الأنواع الأخرى من المخاطر المصرفية من حيث أنها تتأثر بشكل مباشر بظروف السوق. تشمل أنواع السوق مخاطر الفائدة ، وكذلك الأسهم والعملة.
تأثير حالات الخطر على الأنشطةأي مشروع ضخم ، لذا فإن تجاهلها أو عدم إجراء بحث شامل بما فيه الكفاية يمكن أن يؤدي إلى خسائر وحتى انهيار الشركة. مخاطر السوق هي سمة من أهم الأسواق الاقتصادية ، والتي لها أهمية كبيرة في تغيير أسعار الفائدة. هذا سوق لسندات الدين والأسهم والعملات والسلع.
تعكس فئة المخاطر هذه الاحتمالخسائر (خسائر مالية) مؤسسات الائتمان بسبب تغير سعر الأدوات المالية في السوق أو تقلب أسعار الصرف. كما تعكس فئة المخاطر هذه إمكانية الربح أو الخسارة لمنظمة تجارية في حالة تغير الأسعار.
بالنسبة للبنوك ، تصبح مخاطر أسعار الفائدة هي الأكثرمهم ، لأنه يؤثر بشكل مباشر على النتيجة النهائية للنشاط. يتم التعبير عنه في إمكانية زيادة أو نقصان قيمة أصول المؤسسة المصرفية بسبب التقلبات في أسعار الفائدة على الودائع والقروض.
عند تقييم الكفاءة الاقتصادية للاستثمارات المستقبلية ، يهتم كل مستثمر بالحصول على بيانات موضوعية وموثوقة عن درجة مخاطر مشروع معين.
لديه نطاق معين متوقع من العائد على محفظة الأوراق المالية ، واحتمال أن يتجاوز الربح الفعلي حدود هذه الفترة هو مخاطر السوق.
أي وجود احتمال الحصول عليهاخسارة أو خسارة أو نقص في الربح. الخسائر المرتبطة بتنفيذ النشاط الاقتصادي هي مادية وعمالية ومالية. المخاطر المالية للسوق لها تدرج خاص بها ، والتي بموجبها تصبح خيارات الاستثمار الأكثر ربحية ، كقاعدة ، محفوفة بالمخاطر للغاية. في بعض الأحيان لدرجة أن المستثمرون قرروا عدم التعامل معهم ، لأن "اللعبة لا تستحق الشمعة".
في كثير من الأحيان ، تشارك الأسباب الخارجية والداخلية في تشكيل حالات الخطر.
الأسباب الداخلية لمخاطر السوق هي:
تعتبر الأسباب الخارجية التي تشكل مواقف خطرة على النحو التالي:
من أجل حماية الشركة من التأثير غير المتوقع للحالات التي تحتوي على مخاطر ، يتم تقييم وتحليل مخاطر السوق.
الغرض الرئيسي من هذه الإجراءات هولدعم المخاطر التي تتحملها الشركة في الإطار الذي تم أخذه في الاعتبار عند تحديد الأهداف الاستراتيجية. هذا ضروري للحفاظ على الأصول ورأس المال ، وكذلك للحد من الخسائر أو القضاء عليها.
تحليل جميع أنواع المخاطر ذات الصلة بأنشطة المؤسسة (العملة ، مخاطر السلع وغيرها).
بعد تحديد أهداف ومبادئ وطرق إدارة المخاطر ، ينتقل المتخصصون إلى الإجراءات التالية:
المشكلة الرئيسية للمتخصصين المعنيينالتقييم وإدارة المخاطر ، هو عدم وجود أي وصفات عالمية. كل حالة وسؤال فريد ويتطلب نهجًا فرديًا. لذلك ، إلى جانب المؤهلات والخبرة والمهنية ، يحتاج المديرون إلى صفات مثل الحدس ومرونة التفكير.
