Неотдавна случаи на блокиранесредства на лица, които са признати за виновни или заподозрени в екстремистка дейност. В същото време заплатите и социалните карти също попаднаха под ръка. Какво трябва да правят клиентите, които са имали замразени банкови сметки?
Правното основание, заложено във Федералния закон № 115 "Наборба с прането на пари. " В част 1 на чл. 7 от този документ се посочва, че банките са длъжни да замразят средствата на лица, заподозрени в участие в екстремистка дейност. В този случай основанието за включване на лице в такъв списък е съответното съдебно решение. В други случаи не се притеснявайте дали да замразите банкови сметки. Търговските организации извършват тези операции без да общуват с клиента и въз основа на въвеждането на данните в списъка на заподозрените. Както показва практиката, подаването на жалби и заявлението не водят до освобождаване на средства.
Грубо казано, законът забранява "заподозрения"използвайте парите му. Но в същия документ се посочва, че обезщетенията и пенсиите, гарантирани от държавата, както и заплатите, които се регулират от Кодекса на труда, не трябва да подлежат на закона. Но практиката показва, че ако банковата сметка е замразена, човек няма да получи достъп до тях, докато не бъде отстранен от списъка на Rosfinmonitoring. Източникът на средства не се взема предвид.
В съответствие с "Правилника за правилата."изпълнението на прехвърлянето „обезщетения, гарантирани от държавата, които възрастните получават по пощата, не се отнасят за безкасови плащания. Друго нещо е, че много пенсионери днес получават пари от карта на кредитна институция. Ако такова лице замрази банкова сметка, трябва да напишете изявление в отдела на ПФ с искане за предоставяне на помощта чрез пощенска организация. Ако адресът на регистрация не съвпада с мястото на пребиваване, тази информация трябва да бъде предадена и на държавния орган.
За "екстремисти", които получават париобезщетения чрез FSS ("майчинство", "болен" и т.н.), трябва да изпълните същите стъпки: да напишете заявление до Фонда за социално осигуряване с искане за получаване на плащания чрез пощенските служби. Тогава няма значение дали замразените банкови сметки. Човекът ще получи парите, гарантирани от държавата, все пак.
Първо, трябва да помните, че не получаватеобезщетения за 6 последователни месеца води до спиране на плащанията. Следователно, ако описаната по-горе схема не работи, е необходимо незабавно да се свържете с отдела на държавния орган на мястото на обслужване и да докладвате за този проблем. На практика такива случаи все още не са.
Този въпрос е решен още по-бързо.В Кодекса на труда на Руската федерация е посочено, че възнаграждението за труд се изплаща на работното място в брой. Прехвърлянето на средства към картата трябва да бъде обосновано с подходящо заявление или трудов договор. Следователно, ако банковата сметка е замразена, в първия случай е необходимо да се напише заявление, адресирано до работодателя с искане за получаване на заплата от касовия апарат на дружеството. Копието на хартията посочва номера и датата на фиксиране. Заявлението може да бъде изпратено и с препоръчана поща с обратна разписка. Във втория случай е необходимо да се напише доклад, адресиран до директора с искане за промяна на конкретна точка от Кодекса на труда на последното издание. Към него е приложен проект на допълнително споразумение, текстът на изменения параграф. Работодателят има право да откаже искането на служителя. След това трябва да затворите сметката "заплата". Работодателят няма да може да изпълни задълженията си и ще бъде принуден да подпише допълнително споразумение. В изключителни случаи трябва да се обърнете към съда. Такова решение определено ще има последствия за служителя.
Преди няколко месеца испанските власти затворихаРуснаците имат достъп до средства. Защо банките замразяват сметки? Гражданите на Руската федерация навреме не обясняват произхода на капитала. По закон на страната, чужденците са длъжни да оправдаят появата на доход, инвестиран в недвижими имоти или активи. Санкциите включват хора, които не са отговорили навреме на съответните искания на властите. Властите също са задължени да декларират собственост извън Испания. Нарушителите се наказват с глоба в размер на 10 хиляди евро. Но много жертви дори не се опитват да поправят ситуацията, тъй като се страхуват да поискат такава информация в Русия.
Хората от категорията „богати” трябваплащат разликата между данъка върху дохода в Руската федерация и Испания. А това е съответно 13% и 52%. Основата за изчисленията е удостоверение за доход. Оттук и всички проблеми. Ако човек е замразил банкова сметка, за да се върне достъп до средства, трябва да донесете сертификат, съответно да уведомите властите за притежаването на имот в чужбина, да платите данък в Руската федерация и разликата в бюджета на Испания.
Rosfinmonitoring съставя списък на лицатазаподозрени в екстремистка дейност или тероризъм. Тя се преразглежда редовно от кредитните институции и ако има съвпадения, те блокират достъпа до средства. В този случай всички разписки по картата попадат в разпределението. Добрата новина е, че човек може да възстанови достъпа до пенсии, обезщетения и заплати. Кои банки са замразили сметките си, няма значение в този случай. Тези плащания са гарантирани от държавата и от Кодекса на труда и следователно не попадат в обхвата на закона за прането на пари.
