Uttalandet att någon ekonomisk aktivitet är förknippad med risk väcker inte tvivel hos någon företagare.
Engagerad i tillverkning, handel eller tillhandahållandetjänster, företagsledare och företag styrs av marknadssystemet som dikterar speciella lagar, regler, begreppet normer och konkurrens. Det är helt enkelt omöjligt att beräkna de ekonomiska systemens funktion med fullständig säkerhet och säkerhet.
På processen att fatta ledningsbeslutOlika skalor (från vardagens lokala betydelse till strategiska och vitala för organisationen) påverkas av ett stort antal olika faktorer och förhållanden. Osäkerhet, som uttrycks i brist på information, data såväl som påverkan av chansfaktorn, stör störningen av att förutsäga ett eller annat resultat av situationen.
Ett slags ekonomisk osäkerhetblir en risk. Detta fenomen är inneboende i de flesta områden av mänsklig aktivitet. Idag anses anställda som vet hur man ska forska, förutsäga och analysera risker vara extremt viktiga för företagets framgångsrika verksamhet. Volymen av vinst, konkurrenskraft och företagets överlevnad beror till stor del på chefernas förmåga att förutsäga konsekvenserna av en viss åtgärd.
De litar på att analysera marknadsfinansiella riskerspecialister som har tillräcklig erfarenhet och kvalifikationer. En sådan förvaltares uppgift är att säkerställa skyddet av företagets tillgångar och vinster från förluster som uppstår till följd av förändringar och fluktuationer i räntor, växelkurser och andra ekonomiska och finansiella fenomen.
En risk är en situation som är förknippad medförekomsten av ett visst val mellan flera föreslagna alternativ. Förekomsten av en riskhaltig händelse medför både positiva och negativa resultat.
Med andra ord är risk möjligheten till framgång eller misslyckande. Detta koncept bör särskiljas från osäkerhet, eftersom risken kan uppskattas och dess effekt kan mätas.
Tecken på en risksituation:
Den viktigaste riskegenskapen som tillåterhuvudet att vidta åtgärder i tid för att minska de negativa effekterna av enskilda faktorer, detta är en sannolikhet. Denna term betyder en matematisk bedömning av den aktuella situationen. Sannolikhet återspeglar beräkningen av frekvensen av förekomst av ett visst resultat. En sådan bedömning kan endast göras om det finns tillräcklig statistisk information (data, indikatorer, expertuppskattningar och prognoser).
Situationen där egenskapernadet ekonomiska tillståndet för ett objekt på grund av inverkan av marknadsfaktorer kanske inte uppfyller beslutsfattarnas förväntningar - detta är vad som utgör marknadsrisk.
Sådana situationer skiljer sig från andra typer av bankrisker genom att de påverkas direkt av marknadsförhållandena. Typerna av marknadsrisk inkluderar ränterisk samt aktie- och valutarisker.
Effekterna av riskabla situationer på aktiviteteralla företag är enorma, så att ignorera dem eller inte undersöka dem noggrant kan leda till förluster och till och med kollaps av företaget. Marknadsrisk är en egenskap hos de viktigaste ekonomiska marknaderna för vilka ränteförändringar är av stor betydelse. Detta är marknaden för skuldebrev, aktier, valutor, råvaror.
Denna kategori av risker speglar möjlighetenförluster (finansiella förluster) hos kreditinstitut på grund av att priset på finansiella instrument på marknaden har förändrats eller valutakurserna fluktuerar. Denna riskkategori återspeglar också möjligheten till vinst eller förlust för en handelsorganisation vid prisförändringar.
För banker blir ränterisken mestbetydande, eftersom det direkt påverkar det slutliga resultatet av aktiviteten. Det uttrycks i möjligheten att öka eller minska värdet på en bankorganisations tillgångar på grund av fluktuationer i räntorna på inlåning och lån.
Vid bedömningen av den ekonomiska effektiviteten för framtida investeringar är varje investerare intresserad av att få objektiv och tillförlitlig information om graden av risk för ett visst projekt.
Den har ett visst förväntat avkastningsintervall för en värdepappersportfölj, och möjligheten att den faktiska vinsten kommer att överskrida detta intervall är marknadsrisk.
Det vill säga, det är förekomsten av sannolikheten att fåförlust, förlust eller brist på vinst. Förluster i samband med genomförandet av ekonomiska aktiviteter är materiella, arbetskraft och finansiella. Marknadsfinansiella risker har sin egen gradering, enligt vilken de mest lönsamma alternativen för kapitalinvesteringar i regel blir extremt riskabla. Ibland så mycket att investerare beslutar att inte göra affärer med dem, eftersom "spelet är inte värt ljuset."
Ofta är externa och interna orsaker involverade i bildandet av risksituationer.
Interna orsaker till marknadsrisk är:
Det är vanligt att överväga externa skäl som bildar riskabla situationer:
För att säkra företaget från det oförutsägbara inflytandet av riskinnehållande situationer är marknadsrisken föremål för bedömning och analys.
Huvudsyftet med dessa åtgärder ärför att upprätthålla den risk som företaget tar inom den ram som beaktades vid fastställandet av strategiska mål. Detta är nödvändigt för att bevara tillgångar och kapital och för att minska eller eliminera förluster.
Analysera alla typer av risker som är viktiga för företagets verksamhet (valuta, råvarurisk och andra).
Efter att ha definierat mål, principer och metoder för riskhantering fortsätter specialister till följande åtgärder:
Det största problemet med specialister som hanterarbedömning och riskhantering är frånvaron av universella recept. Varje situation och fråga är unik och kräver en individuell inställning. Därför, tillsammans med kvalifikationer, erfarenhet och professionalism, behöver chefer egenskaper som intuition och flexibilitet i tänkandet.
