Beneficiar: cine este acesta?

Beneficiarul este un concept care este adesea folosit în diverse domenii ale afacerilor off-shore. Ce înseamnă?

Beneficiar - persoană care primește beneficii, profituri, venituri din afaceri. Așa se numesc beneficiari finali. În funcție de situație, valoarea poate fi diferită.

Proprietatea companiei

Cel mai adesea la deschiderea întreprinderiloracționarii, directorii etc. sunt înregistrați, dar numele proprietarilor reali rămân neoficiale. În acest caz, beneficiarul este persoana care deține de fapt și primește beneficiul și profitul din activitățile întreprinderii. Acest rol îl poate juca o persoană care, prin participarea la alte companii sau controlează direct acțiunile întreprinderii. În acest caz, legal, dreptul de proprietate poate fi atribuit altor persoane sau companii. Informațiile despre beneficiari sunt confidențiale, furnizate exclusiv băncii sau agentului de înregistrare.

Prin utilizarea directorilor desemnați șiacționarii companiilor offshore ascund adesea cine este beneficiarul final. Această schemă este de cele mai multe ori încheiată folosind un acord nominal sau o declarație de încredere. Fapta de încredere este rareori aplicată.

Astfel, un lanț de proprietari, inclusiv beneficiari, este extrem de rar făcut public.

Proprietatea contului bancar

În acest caz, beneficiarul este proprietarulun cont bancar care are controlul asupra activelor sau numerarului în acel cont. Această persoană poate gestiona indirect sau direct finanțele. Mai mult, conceptul se aplică exclusiv persoanelor care dețin controlul deplin asupra fondurilor specificate, chiar dacă beneficiarul nu efectuează în mod direct nicio operațiune, dar urmează instrucțiunile sale. La deschiderea unui cont, instituțiile de credit solicită întotdeauna informații despre beneficiarii finali.

Managementul încrederii

În acest caz, beneficiarul este o persoană care primește venituri din proprietățile transferate în trust sau date pentru utilizare către terți.

asigurare

În acest caz, termenul este aplicat lapersoana care va primi suma asigurată. Dacă o persoană este asigurată împotriva decesului, beneficiarul principal (sau condiționat) poate fi orice altă persoană.

moștenire

Beneficiarul este moștenitorul în conformitate cu testamentul.

Închiriere sau închiriere de bunuri

Termenul se aplică unei persoane care primește chirie sau chirie.

Scrisoare de credit

Dacă banii sunt întocmiți sub o scrisoare de credit, beneficiarul unei scrisori de credit documentare este persoana în numele căreia o deschide banca emitentă.

Oportunități și drepturi ale beneficiarului

Dacă beneficiarul deține acțiunile întreprinderii,el are dreptul să-și transfere drepturile de proprietate către o altă persoană. Proprietarul final ia parte la rezolvarea problemelor legate de capitalul autorizat. Beneficiarul are, de asemenea, un drept de vot indirect la adunările acționarilor. Proprietarul poate participa la alegerea consiliului de administrație al companiei.