La afirmación de que cualquier actividad económica está cargada de riesgos no está en duda para ningún empresario.
Comprometido en la fabricación, comercialización o representaciónLos servicios, la compañía y los líderes de la compañía se guían por un sistema de mercado que dicta leyes, reglas, el concepto de normas y la competencia peculiares. Con total certeza y confianza, es simplemente imposible calcular el funcionamiento de los sistemas económicos.
Sobre el proceso de toma de decisiones de gestiónUna gran cantidad de factores y condiciones diferentes afectan varias escalas (desde valores locales cotidianos hasta estratégicos y vitales para la organización). La incertidumbre, que se expresa en la falta de información, datos, así como en la influencia del factor de aleatoriedad, es probable que prediga el resultado de una situación.
Un tipo de incertidumbre económica.se convierte en un riesgo. Este fenómeno es inherente a la mayoría de las áreas de la actividad humana. Hoy en día, los empleados que pueden investigar, predecir y analizar riesgos se consideran extremadamente importantes para el funcionamiento exitoso de la empresa. El volumen de ganancias, la competitividad y la supervivencia misma de la empresa en muchos aspectos depende de la capacidad de sus gerentes para predecir las consecuencias de una acción en particular.
Analizar los riesgos financieros del mercado confiablesprofesionales con experiencia y calificaciones suficientes. La tarea de dicho gerente es proteger los activos y las ganancias de la compañía de las pérdidas incurridas como resultado de cambios y fluctuaciones en las tasas de interés, tasas de cambio y otros fenómenos económicos y financieros.
El riesgo es la situación asociada conLa existencia de una elección específica entre varias alternativas propuestas. El inicio de un evento que contiene riesgo conlleva un resultado tanto positivo como negativo.
En otras palabras, el riesgo es la posibilidad de éxito o fracaso. Este concepto debe distinguirse de la incertidumbre, ya que el riesgo puede evaluarse y su impacto puede medirse.
Señales de una situación de riesgo:
La característica de riesgo más importante que permitepara el gerente a tiempo para tomar medidas para reducir el impacto negativo de ciertos factores, esta es la probabilidad. Este término significa una evaluación matemática de la situación. La probabilidad refleja el cálculo de la frecuencia de ocurrencia de un resultado particular. Dicha evaluación solo se puede realizar si hay suficiente información estadística (datos, indicadores, estimaciones y pronósticos expertos).
Una situación en la que las característicasEl estado económico de un objeto debido a factores de mercado puede no corresponder a las expectativas de los tomadores de decisiones: esto es lo que constituye el riesgo de mercado.
Dichas situaciones difieren de otros tipos de riesgo bancario en que se ven directamente afectadas por las condiciones del mercado. Los tipos de mercado incluyen riesgo de intereses, así como acciones y divisas.
El impacto de las situaciones de riesgo en las actividades.cualquier empresa es enorme, por lo que ignorarla o no realizar una investigación lo suficientemente exhaustiva puede ocasionar pérdidas e incluso el colapso de la empresa. El riesgo de mercado es una característica de los mercados económicos más importantes, para los cuales un cambio en las tasas de interés es de gran importancia. Este es un mercado de valores de deuda, acciones, monedas, bienes.
Данная категория рисков отражает возможность pérdidas (pérdidas de finanzas) de las organizaciones de crédito debido al hecho de que el precio de los instrumentos financieros en el mercado ha cambiado o los tipos de cambio fluctúan. Además, esta categoría de riesgo refleja la posibilidad de una ganancia o pérdida de una organización comercial en caso de cambios de precios.
Para los bancos, el riesgo de tasa de interés se convierte en el mayorsignificativo, ya que afecta directamente el resultado final de la actividad. Se expresa en la posibilidad de aumentar o disminuir el valor de los activos de una organización bancaria debido a las fluctuaciones en las tasas de interés de los depósitos y préstamos.
Al evaluar la eficiencia económica de futuras inversiones, cada inversor está interesado en obtener datos objetivos y confiables sobre el grado de riesgo de un proyecto en particular.
Tiene un cierto rango de rendimiento esperado en la cartera de valores, y la posibilidad de que el beneficio real supere los límites de este intervalo es un riesgo de mercado.
Es decir, la existencia de la probabilidad de obtenerpérdida, pérdida o déficit de ganancias. Las pérdidas asociadas con la implementación de la actividad económica son materiales, laborales y financieras. Los riesgos financieros del mercado tienen su propia gradación, según la cual las opciones de inversión más rentables se vuelven, por regla general, extremadamente riesgosas. A veces tanto que los inversores deciden no hacer negocios con ellos, ya que "el juego no vale la pena".
A menudo, las causas externas e internas participan en la formación de situaciones de riesgo.
Las causas internas del riesgo de mercado son:
Las causas externas que forman situaciones de riesgo se consideran:
Para proteger a la empresa de la influencia impredecible de situaciones que contienen riesgos, se evalúa y analiza el riesgo de mercado.
El objetivo principal de estas acciones espara respaldar el riesgo asumido por la empresa dentro del marco que se tuvo en cuenta al establecer objetivos estratégicos. Esto es necesario para preservar los activos y el capital, así como para reducir o eliminar pérdidas.
Analice todo tipo de riesgos que sean relevantes para las actividades de la empresa (moneda, riesgo de productos básicos y otros).
Después de determinar los objetivos, principios y métodos de gestión de riesgos, los especialistas proceden a las siguientes acciones:
El principal problema de los especialistas involucradosevaluación y gestión de riesgos, es la ausencia de recetas universales. Cada situación y pregunta es única y requiere un enfoque individual. Por lo tanto, junto con las calificaciones, la experiencia y la profesionalidad, los gerentes necesitan cualidades tales como la intuición y la flexibilidad de pensamiento.
